MyStake Casino applica una politica di verifica dell’identità (Know Your Customer, KYC) e di prevenzione del riciclaggio di denaro (Anti-Money Laundering, AML) in conformità agli obblighi normativi applicabili agli operatori di gioco a distanza. La presente politica descrive le procedure, i documenti richiesti, gli obblighi del cliente e le modalità di controllo adottate dalla piattaforma.
1. Finalità della politica AML/KYC
La politica AML/KYC ha le seguenti finalità:
- Verificare l’identità, l’età e la residenza dei clienti prima dell’accesso al gioco con denaro reale.
- Prevenire l’utilizzo della piattaforma per attività di riciclaggio di denaro o finanziamento illecito.
- Impedire l’accesso ai minori e l’utilizzo di identità false o rubate.
- Rilevare e segnalare comportamenti sospetti o anomali.
- Garantire la conformità ai requisiti normativi e alle linee guida internazionali in materia di antiriciclaggio.
2. Procedura di verifica dell’identità (KYC)
2.1. Momento della verifica
La verifica dell’identità può essere richiesta in una o più delle seguenti circostanze:
- Al momento della registrazione o entro un termine stabilito successivamente.
- Prima del primo prelievo di fondi dal conto.
- In caso di depositi o prelievi di importo significativo.
- Quando emergono elementi che richiedono un controllo rafforzato del profilo del cliente.
- Su richiesta del regolatore o in seguito a controlli interni periodici.
2.2. Documenti richiesti
Per completare la verifica dell’identità, il cliente deve fornire:
- Documento d’identità valido: carta d’identità, patente di guida o passaporto.
- Prova di indirizzo: bolletta di utenza, estratto conto bancario o documento fiscale recente (emesso negli ultimi tre mesi) che riporti nome e indirizzo del cliente.
- Prova del metodo di pagamento: copia fronte/retro della carta di credito o debito utilizzata (con i numeri centrali oscurati), screenshot del conto elettronico o estratto conto che mostri il nome del titolare.
Tutti i documenti devono essere:
- Leggibili e completi, senza tagli o alterazioni.
- Validi alla data di invio.
- Coerenti con i dati anagrafici inseriti in fase di registrazione.
2.3. Modalità di invio
I documenti possono essere caricati tramite l’area riservata del cliente o inviati via e-mail al servizio di supporto, secondo le istruzioni fornite al momento della richiesta. La piattaforma si riserva il diritto di richiedere documenti aggiuntivi o chiarimenti in qualsiasi momento.
3. Controlli antiriciclaggio (AML)
3.1. Monitoraggio delle transazioni
È previsto un monitoraggio continuo delle transazioni finanziarie al fine di rilevare schemi anomali o sospetti, tra cui:
- Depositi e prelievi di importo elevato o con frequenza inusuale.
- Utilizzo di molteplici metodi di pagamento in un breve arco temporale.
- Attività di gioco non coerente con il profilo di rischio del cliente.
- Tentativi di trasferimento di fondi tra conti o verso terzi.
- Operazioni che possono indicare smurfing, layering o altre tecniche di riciclaggio.
3.2. Valutazione del rischio
A ciascun cliente è assegnata una categoria di rischio (basso, medio, alto) sulla base di criteri quali:
- Paese di residenza e giurisdizione fiscale.
- Volume e frequenza delle transazioni.
- Fonte dei fondi dichiarata o verificata.
- Comportamento di gioco e storico del conto.
I clienti classificati ad alto rischio sono soggetti a controlli rafforzati (Enhanced Due Diligence, EDD), che possono includere la richiesta di documentazione aggiuntiva sull’origine dei fondi (Source of Wealth) e verifiche periodiche del profilo.
3.3. Segnalazione di attività sospette
In presenza di attività che presentano indicatori di riciclaggio o di utilizzo illecito della piattaforma, viene effettuata la segnalazione alle autorità competenti, in conformità agli obblighi normativi applicabili. Il cliente non viene informato preventivamente della segnalazione.
4. Obblighi del cliente
Il cliente è tenuto a:
- Fornire dati anagrafici veritieri e completi al momento della registrazione.
- Inviare documenti autentici, leggibili e validi quando richiesto.
- Aggiornare tempestivamente i propri dati in caso di variazioni (cambio di indirizzo, scadenza del documento, modifica del metodo di pagamento).
- Rispondere alle richieste di verifica o chiarimento entro i termini indicati.
- Utilizzare esclusivamente metodi di pagamento intestati al proprio nome.
- Non cedere, vendere o trasferire il proprio conto a terzi.
La mancata osservanza di tali obblighi può comportare la sospensione del conto, il blocco dei prelievi o la chiusura definitiva del rapporto.
5. Conservazione dei dati
MyStake Casino conserva i documenti e i dati relativi alla verifica dell’identità e alle transazioni per un periodo minimo di cinque anni dalla chiusura del conto o dall’ultima transazione, in conformità ai requisiti normativi in materia di antiriciclaggio e di protezione dei dati personali.
6. Rifiuto o sospensione della verifica
La piattaforma si riserva il diritto di rifiutare la verifica o sospendere il conto nei seguenti casi:
- Documenti non leggibili, scaduti, alterati o non autentici.
- Incoerenza tra i dati forniti e i documenti presentati.
- Mancata risposta alle richieste di chiarimento entro i termini stabiliti.
- Utilizzo di metodi di pagamento intestati a terzi.
- Sospetto di attività fraudolenta, riciclaggio o violazione delle condizioni d’uso.
In caso di sospensione, il cliente viene informato via e-mail e può essere richiesto l’invio di ulteriore documentazione prima della eventuale riattivazione del conto.
7. Modifiche alla politica
MyStake Casino si riserva il diritto di modificare la presente politica in qualsiasi momento, per adeguarla a variazioni normative, a linee guida del regolatore o a esigenze operative. Le modifiche entrano in vigore dalla data di pubblicazione nell’area dedicata del sito. L’utilizzo continuato del servizio dopo la pubblicazione delle modifiche costituisce accettazione della versione aggiornata della politica.
8. Contatti
Per domande o chiarimenti relativi alla politica AML/KYC, il cliente può contattare il servizio di supporto di MyStake Casino tramite i canali indicati nella sezione Contatti del sito.